Izkaz denarnih tokov
v EUR | ||||||||||||||
Skupina Triglav | Zavarovalnica Triglav | |||||||||||||
2016 | 2015 | 2016 | 2015 | |||||||||||
| A. | DENARNI TOKOVI PRI POSLOVANJU |
|
| |||||||||||
| Postavke izkaza poslovnega izida | 35.691.434 | 42.999.877 | 12.967.999 | 16.107.815 | ||||||||||
| Obračunane čiste zavarovalne premije v obdobju | 882.520.102 | 864.087.543 | 514.620.613 | 513.800.327 | ||||||||||
| Prihodki naložb (razen finančnih prihodkov), financirani iz: | 20.342.436 | 23.128.875 | 11.735.662 | 10.324.541 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 17.982.634 | 18.790.181 | 10.954.540 | 9.049.652 | ||||||||||
| – drugih virov | 2.359.802 | 4.338.694 | 781.122 | 1.274.889 | ||||||||||
| Drugi poslovni prihodki (razen za prevrednotenje in brez zmanjšanja rezervacij) in finančni prihodki iz poslovnih terjatev | 46.483.550 | 87.244.476 | 11.428.031 | 10.821.508 | ||||||||||
| Obračunani čisti zneski škod v obdobju | -592.586.186 | -579.929.702 | -370.556.953 | -365.648.601 | ||||||||||
| Obračunani stroški bonusov in popustov | -9.655.595 | -8.755.172 | -7.430.852 | -6.827.769 | ||||||||||
| Čisti obratovalni stroški brez stroškov amortizacije in brez spremembe v razmejenih stroških pridobivanja zavarovanj | -212.539.933 | -206.757.504 | -117.604.669 | -117.067.400 | ||||||||||
| Odhodki naložb (brez amortizacije in finančnih odhodkov), financirani iz: | -8.550.474 | -11.315.678 | -5.246.499 | -5.105.506 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | -6.770.985 | -9.686.605 | -3.532.493 | -3.771.413 | ||||||||||
| – drugih virov | -1.779.489 | -1.629.073 | -1.714.006 | -1.334.094 | ||||||||||
| Drugi poslovni odhodki brez amortizacije (razen za prevrednotovanje in brez povečanja rezervacij) | -76.933.187 | -111.551.659 | -14.894.803 | -14.998.771 | ||||||||||
| Davki iz dobička in drugi davki, ki niso zajeti v poslovnih odhodkih | -13.389.279 | -13.151.302 | -9.082.531 | -9.190.515 | ||||||||||
| Spremembe čistih obratnih sredstev poslovnih postavk BS | 6.094.910 | 803.846 | 4.049.554 | -363.333 | ||||||||||
| Začetne manj končne terjatve iz zavarovalnih poslov | -1.284.824 | 3.541.796 | -821.906 | 2.939.770 | ||||||||||
| Začetne manj končne terjatve iz pozavarovanj | 14.254.438 | -7.536.232 | 4.681.101 | -5.529.573 | ||||||||||
| Začetne manj končne druge terjatve iz (po)zavarovalnih poslov | -228.375 | 1.565.734 | -308.923 | 1.027.606 | ||||||||||
| Začetne manj končne druge terjatve in sredstva | 3.970.832 | -224.162 | 2.473.307 | 4.069.321 | ||||||||||
| Začetne manj končne odložene terjatve za davek | -206.566 | -804.674 | 0 | 0 | ||||||||||
| Začetne manj končne zaloge | 54.976 | 84.183 | 22.093 | -12.408 | ||||||||||
| Končni manj začetni dolgovi iz neposrednih zavarovanj | -1.039.716 | 625.323 | 216.761 | 353.782 | ||||||||||
| Končni manj začetni dolgovi iz pozavarovanj | -10.862.237 | -1.376.254 | 1.242.990 | -141.916 | ||||||||||
| Končni manj začetni drugi poslovni dolgovi | 2.240.426 | 1.885.269 | -42.549 | -5.534 | ||||||||||
| Končne manj začetne ostale obveznosti (razen prenosnih premij) | -901.051 | 2.741.879 | -3.413.320 | -3.064.382 | ||||||||||
| Končne manj začetne odložene obveznosti za davek | 97.007 | 300.984 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izid denarnih tokov pri poslovanju | 41.786.344 | 43.803.723 | 17.017.553 | 15.744.482 | ||||||||||
| B. | DENARNI TOKOVI PRI NALOŽBENJU | |||||||||||||
| Prejemki pri naložbenju | 1.363.785.772 | 2.302.278.368 | 1.065.220.751 | 1.805.247.899 | ||||||||||
| Prejemki od obresti, ki se nanašajo na naložbenje in na: | 58.759.633 | 67.151.983 | 41.148.157 | 50.165.758 | ||||||||||
| – naložbe, financirane iz zavarovalno-tehničnih rezervacij | 55.236.944 | 61.537.414 | 38.966.380 | 45.768.746 | ||||||||||
| – druge naložbe | 3.522.689 | 5.614.569 | 2.181.777 | 4.397.012 | ||||||||||
| Prejemki od dividend in deležev iz dobička v drugih, ki se nanašajo na: | 4.848.278 | 3.135.771 | 12.410.440 | 21.602.500 | ||||||||||
| – naložbe, financirane iz zavarovalno-tehničnih rezervacij | 2.295.868 | 2.408.062 | 2.119.518 | 2.259.877 | ||||||||||
| – druge naložbe | 2.552.410 | 727.709 | 10.290.922 | 19.342.622 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve neopredmetenih sredstev, financiranih iz: | 100.000 | 10.359 | 0 | 79 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 100.000 | 12 | 0 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | 0 | 10.347 | 0 | 79 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve opredmetenih osnovnih sredstev, financiranih iz: | 20.761.444 | 1.803.944 | 3.100.205 | 669.421 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 3.037.322 | 219.801 | 2.995.244 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | 17.724.122 | 1.584.143 | 104.961 | 669.421 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve dolgoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | 713.288.655 | 1.152.378.631 | 618.052.575 | 1.018.084.174 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 662.736.984 | 1.038.404.051 | 576.489.033 | 930.141.531 | ||||||||||
| – drugih virov | 50.551.671 | 113.974.580 | 41.563.542 | 87.942.642 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve kratkoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | 550.546.686 | 1.071.335.380 | 376.319.659 | 711.419.432 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 476.832.796 | 930.195.544 | 351.015.928 | 657.111.528 | ||||||||||
| – drugih virov | 73.713.890 | 141.139.836 | 25.303.731 | 54.307.904 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve naložb v odvisne in pridružene družbe, financiranih iz: | 15.481.076 | 6.462.300 | 14.189.715 | 3.306.536 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | 15.481.076 | 6.462.300 | 14.189.715 | 3.306.536 | ||||||||||
| Izdatki pri naložbenju | -1.329.853.353 | -2.267.948.841 | -1.004.173.370 | -1.751.691.675 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev neopredmetenih sredstev | -6.990.545 | -6.042.661 | -5.968.630 | -4.806.757 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev opredmetenih osnovnih sredstev, financiranih iz: | -6.137.586 | -11.541.075 | -3.407.363 | -23.055.493 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | -393.401 | -1.281.534 | -269.987 | -18.512.765 | ||||||||||
| – drugih virov | -5.744.185 | -10.259.541 | -3.137.376 | -4.542.728 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev dolgoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | -795.967.056 | -1.125.556.743 | -647.718.808 | -935.430.625 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | -733.030.004 | -990.071.559 | -608.173.574 | -842.029.501 | ||||||||||
| – drugih virov | -62.937.052 | -135.485.184 | -39.545.234 | -93.401.124 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev kratkoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | -519.870.559 | -1.116.339.376 | -345.313.637 | -726.413.425 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | -436.792.496 | -978.941.458 | -312.013.637 | -681.413.195 | ||||||||||
| – drugih virov | -83.078.063 | -137.397.918 | -33.300.000 | -45.000.230 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev naložb v odvisne in pridružene družbe, financiranih iz: | -887.607 | -8.468.986 | -1.764.932 | -61.985.375 | ||||||||||
| – zavarovalno-tehničnih rezervacij | 0 | 0 | 0 | -2.410.514 | ||||||||||
| – drugih virov | -887.607 | -8.468.986 | -1.764.932 | -59.574.861 | ||||||||||
| Izid denarnih tokov pri naložbenju | 33.932.419 | 34.329.527 | 61.047.381 | 53.556.224 | ||||||||||
| C. | DENARNI TOKOVI PRI FINANCIRANJU | |||||||||||||
| Prejemki pri financiranju | 0 | 1.736.108 | 0 | 0 | ||||||||||
| Prejemki od vplačanega kapitala | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| Prejemki od dobljenih dolgoročnih posojil in izdaje obveznic | 0 | 1.347.445 | 0 | 0 | ||||||||||
| Prejemki od dobljenih kratkoročnih posojil | 0 | 388.663 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izdatki pri financiranju | -57.900.352 | -68.356.145 | -57.961.246 | -67.401.961 | ||||||||||
| Izdatki za dane obresti | -1.257.116 | -2.020.351 | -1.257.116 | -1.785.000 | ||||||||||
| Izdatki za vračila kapitala | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izdatki za odplačila dolgoročnih finančnih obveznosti | 0 | -9.658.925 | 0 | -8.857.262 | ||||||||||
| Izdatki za odplačila kratkoročnih finančnih obveznosti | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izdatki za izplačila dividend in drugih deležev v dobičku | -56.643.236 | -56.676.869 | -56.704.130 | -56.759.699 | ||||||||||
| Izid denarnih tokov pri financiranju | -57.900.352 | -66.620.037 | -57.961.246 | -67.401.961 | ||||||||||
| Č. | Začetno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov | 47.928.768 | 22.858.388 | 7.549.958 | 5.650.669 | |||||||||
| D. | Začetno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov (pripojitev Triglav Nepremičnin) | 0 | 0 | 0 | 544 | |||||||||
| E1. | Denarni izid v obdobju | 17.818.411 | 11.513.213 | 20.103.688 | 1.898.745 | |||||||||
| E2. | Tečajne razlike | -32.705 | -5.421 | 0 | 0 | |||||||||
| E3. | Denarna sredstva, prenesena na nekratkoročna sredstva, namenjena za prodajo | 0 | -1.893.950 | 0 | 0 | |||||||||
| E4. | Zunanji prevzem | 0 | 15.456.538 | 0 | 0 | |||||||||
| F. | Končno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov | 65.714.474 | 47.928.768 | 27.653.646 | 7.549.958 | |||||||||
