Letno poročilo Skupine Triglav in Zavarovalnice Triglav 2015

Skupina Triglav je ustvarila pozitiven denarni tok iz poslovanja v višini 43,8 milijona evrov (9,0 milijonov evrov v letu 2014). Visoka rast je posledica višje obračunane čiste zavarovalne premije in nižjih izplačil škod.

Denarni tok pri naložbenju je znašal 34,3 milijona evrov in je za 23 odstotkov nižji kot leto prej. Pozitiven denarni tok pri naložbenju je poleg prejemkov od obresti, dividend in deležev od dobička v drugih družbah predvsem posledica nižjih neto izdatkov za pridobitev finančnih naložb. 

Denarni tok iz financiranja je bil negativen in je dosegel –66,6 milijona evrov (indeks 112). Glavni  razlogi za povečanje izdatkov pri financiranju so v višjih izdatkih za izplačila dividend in izdatkih za odkup lastnih obveznic (glej tudi pojasnila za matično družbo v točki Izkaz denarnih tokov Zavarovalnice triglav) ter izdatkih za odplačila finančnih obveznosti na podlagi lizinških pogodb družbe Avrigo. 

Postavka zunanji prevzem v višini 15,5 milijona evrov je oblikovana zaradi prevzema Skupne pokojninske družbe.

Končno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov je bilo za 110 odstotkov večje kot leto prej in je znašalo 47,9 milijona evrov. 

Povzetek izkaza denarnih tokov Skupine Triglav

Denarni tok pri poslovanju je znašal 15,7 milijona evrov in se je izboljšal v primerjavi z letom prej, ko je bil negativen (–4,6 milijona evrov). Pozitiven denarni tok je predvsem posledica nižjih izplačil škod. 

Denarnega toka pri naložbenju je bilo za 53,6 milijona evrov ali za 10 odstotkov manj kot leto prej. Razlogi so enaki, kot veljajo za Skupino Triglav, in so navedeni v točki Izkaz denarnih tokov Skupine Triglav.

Denarni tok iz financiranja je bil negativen in je dosegel –67,4 milijona evrov (indeks 124). Poglavitni razlogi za povečanje izdatkov za financiranje so izplačilo dividend v vrednosti 56,8 milijona evrov (indeks 150) in izdatki za odkup lastnih obveznic ZT02 v višini 8,9 milijona evrov (indeks 169).

Končno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov je bilo za 34 odstotkov višje kot leto prej in je doseglo 7,5 milijona evrov.

Povzetek izkaza denarnih tokov Zavarovalnice Triglav