Izkaz denarnih tokov
v EUR | ||||||||||||||
Skupina Triglav | Zavarovalnica Triglav | |||||||||||||
2015 | 2014 | 2015 | 2014 | |||||||||||
| A. | DENARNI TOKOVI PRI POSLOVANJU |
|
|
|
| |||||||||
| Postavke izkaza poslovnega izida | 42.999.877 | 3.631.368 | 16.107.815 | -7.642.466 | ||||||||||
| Obračunane čiste zavarovalne premije v obdobju | 864.087.543 | 835.963.139 | 513.800.327 | 525.332.297 | ||||||||||
| Prihodki naložb (razen finančnih prihodkov), financirani iz: | 23.128.875 | 17.475.231 | 10.324.541 | 8.562.470 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 18.790.181 | 15.331.191 | 9.049.652 | 7.665.555 | ||||||||||
| – drugih virov | 4.338.694 | 2.144.040 | 1.274.889 | 896.915 | ||||||||||
| Drugi poslovni prihodki (razen za prevrednotenje in brez zmanjšanja rezervacij) in finančni prihodki iz poslovnih terjatev | 87.244.476 | 82.374.463 | 10.821.508 | 10.981.281 | ||||||||||
| Obračunani čisti zneski škod v obdobju | -579.929.702 | -603.679.449 | -365.648.601 | -400.410.798 | ||||||||||
| Obračunani stroški bonusov in popustov | -8.755.172 | -9.887.663 | -6.827.769 | -8.292.320 | ||||||||||
| Čisti obratovalni stroški brez stroškov amortizacije in brez spremembe v razmejenih stroških pridobivanja zavarovanj | -206.757.504 | -198.235.245 | -117.067.400 | -115.677.200 | ||||||||||
| Odhodki naložb (brez amortizacije in finančnih odhodkov), financirani iz: | -11.315.678 | -12.004.771 | -5.105.506 | -8.308.861 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | -9.686.605 | -7.635.062 | -3.771.413 | -4.186.751 | ||||||||||
| – drugih virov | -1.629.073 | -4.369.709 | -1.334.094 | -4.122.110 | ||||||||||
| Drugi poslovni odhodki brez amortizacije (razen za prevrednotovanje in brez povečanja rezervacij) | -111.551.659 | -99.008.918 | -14.998.771 | -15.034.290 | ||||||||||
| Davki iz dobička in drugi davki, ki niso zajeti v poslovnih odhodkih | -13.151.302 | -9.365.419 | -9.190.515 | -4.795.045 | ||||||||||
| Spremembe čistih obratnih sredstev poslovnih postavk BS | 803.846 | 5.319.558 | -363.333 | 3.084.389 | ||||||||||
| Začetne manj končne terjatve iz zavarovalnih poslov | 3.541.796 | -3.328.816 | 2.939.770 | -3.177.865 | ||||||||||
| Začetne manj končne terjatve iz pozavarovanj | -7.536.232 | 3.885.499 | -5.529.573 | 2.451.365 | ||||||||||
| Začetne manj končne druge terjatve iz (po)zavarovalnih poslov | 1.565.734 | 107.850 | 1.027.606 | -1.484.359 | ||||||||||
| Začetne manj končne druge terjatve in sredstva | -224.162 | 3.755.433 | 4.069.321 | 6.171.293 | ||||||||||
| Začetne manj končne odložene terjatve za davek | -804.674 | -3.239.356 | 0 | -2.871.979 | ||||||||||
| Začetne manj končne zaloge | 84.183 | 127.351 | -12.408 | 92.720 | ||||||||||
| Končni manj začetni dolgovi iz neposrednih zavarovanj | 625.323 | -1.972.114 | 353.782 | -1.011.828 | ||||||||||
| Končni manj začetni dolgovi iz pozavarovanj | -1.376.254 | -460.237 | -141.916 | -729.351 | ||||||||||
| Končni manj začetni drugi poslovni dolgovi | 1.885.269 | 428.476 | -5.534 | -330.621 | ||||||||||
| Končne manj začetne ostale obveznosti (razen prenosnih premij) | 2.741.879 | 4.370.534 | -3.064.382 | 3.975.015 | ||||||||||
| Končne manj začetne odložene obveznosti za davek | 300.984 | 1.644.938 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izid denarnih tokov pri poslovanju | 43.803.723 | 8.950.926 | 15.744.482 | -4.558.077 | ||||||||||
| B. | DENARNI TOKOVI PRI NALOŽBENJU | |||||||||||||
| Prejemki pri naložbenju | 2.302.278.368 | 2.562.368.993 | 1.805.247.899 | 2.097.680.038 | ||||||||||
| Prejemki od obresti, ki se nanašajo na naložbenje in na: | 67.151.983 | 64.149.036 | 50.165.758 | 53.479.586 | ||||||||||
| – naložbe, financirane iz zavarovalno–tehničnih rezervacij | 61.537.414 | 60.274.191 | 45.768.746 | 50.839.306 | ||||||||||
| – druge naložbe | 5.614.569 | 3.874.845 | 4.397.012 | 2.640.280 | ||||||||||
| Prejemki od dividend in deležev iz dobička v drugih, ki se nanašajo na: | 3.135.771 | 6.144.775 | 21.602.500 | 3.850.790 | ||||||||||
| – naložbe, financirane iz zavarovalno–tehničnih rezervacij | 2.408.062 | 3.469.353 | 2.259.877 | 3.402.244 | ||||||||||
| – druge naložbe | 727.709 | 2.675.422 | 19.342.622 | 448.546 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve neopredmetenih sredstev, financiranih iz: | 10.359 | 73.726 | 79 | 73.726 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 12 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | 10.347 | 73.726 | 79 | 73.726 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve opredmetenih osnovnih sredstev, financiranih iz: | 1.803.944 | 5.186.289 | 669.421 | 2.097.465 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 219.801 | 2.572.608 | 0 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | 1.584.143 | 2.613.681 | 669.421 | 2.097.465 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve dolgoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | 1.152.378.631 | 1.173.716.746 | 1.018.084.174 | 1.022.284.534 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 1.038.404.051 | 1.040.761.431 | 930.141.531 | 922.758.129 | ||||||||||
| – drugih virov | 113.974.580 | 132.955.315 | 87.942.642 | 99.526.404 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve kratkoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | 1.071.335.380 | 1.313.098.421 | 711.419.432 | 1.015.893.938 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 930.195.544 | 1.164.377.713 | 657.111.528 | 947.886.752 | ||||||||||
| – drugih virov | 141.139.836 | 148.720.708 | 54.307.904 | 68.007.186 | ||||||||||
| Prejemki od odtujitve naložb v odvisne in pridružene družbe, financiranih iz: | 6.462.300 | 0 | 3.306.536 | 0 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | 6.462.300 | 0 | 3.306.536 | 0 | ||||||||||
| Izdatki pri naložbenju | -2.267.948.841 | -2.518.031.961 | -1.751.691.675 | -2.038.018.700 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev neopredmetenih sredstev | -6.042.661 | -8.331.470 | -4.806.757 | -6.396.144 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev opredmetenih osnovnih sredstev, financiranih iz: | -11.541.075 | -10.843.578 | -23.055.493 | -2.896.106 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | -1.281.534 | -1.455.545 | -18.512.765 | -861.786 | ||||||||||
| – drugih virov | -10.259.541 | -9.388.033 | -4.542.728 | -2.034.320 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev dolgoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | -1.125.556.743 | -1.254.008.992 | -935.430.625 | -1.079.559.956 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | -990.071.559 | -1.107.503.560 | -842.029.501 | -960.615.397 | ||||||||||
| – drugih virov | -135.485.184 | -146.505.432 | -93.401.124 | -118.944.559 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev kratkoročnih finančnih naložb, financiranih iz: | -1.116.339.376 | -1.244.847.921 | -726.413.425 | -947.166.494 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | -978.941.458 | -1.083.826.041 | -681.413.195 | -868.968.032 | ||||||||||
| – drugih virov | -137.397.918 | -161.021.880 | -45.000.230 | -78.198.462 | ||||||||||
| Izdatki za pridobitev naložb v odvisne in pridružene družbe, financiranih iz: | -8.468.986 | 0 | -61.985.375 | -2.000.000 | ||||||||||
| – zavarovalno–tehničnih rezervacij | 0 | 0 | -2.410.514 | 0 | ||||||||||
| – drugih virov | -8.468.986 | 0 | -59.574.861 | -2.000.000 | ||||||||||
| Izid denarnih tokov pri naložbenju | 34.329.527 | 44.337.032 | 53.556.224 | 59.661.338 | ||||||||||
| C. | DENARNI TOKOVI PRI FINANCIRANJU | |||||||||||||
| Prejemki pri financiranju | 1.736.108 | 4.657.483 | 0 | 0 | ||||||||||
| Prejemki od vplačanega kapitala | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| Prejemki od dobljenih dolgoročnih posojil in izdaje obveznic | 1.347.445 | 2.116.378 | 0 | 0 | ||||||||||
| Prejemki od dobljenih kratkoročnih posojil | 388.663 | 2.541.105 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izdatki pri financiranju | -68.356.145 | -63.914.304 | -67.401.961 | -54.533.963 | ||||||||||
| Izdatki za dane obresti | -2.020.351 | -1.785.000 | -1.785.000 | -1.785.000 | ||||||||||
| Izdatki za vračila kapitala | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
| Izdatki za odplačila dolgoročnih finančnih obveznosti | -9.658.925 | -9.092.485 | -8.857.262 | -5.226.195 | ||||||||||
| Izdatki za odplačila kratkoročnih finančnih obveznosti | 0 | -14.443.390 | 0 | -9.794.443 | ||||||||||
| Izdatki za izplačila dividend in drugih deležev v dobičku | -56.676.869 | -38.593.429 | -56.759.699 | -37.728.325 | ||||||||||
| Izid denarnih tokov pri financiranju | -66.620.037 | -59.256.821 | -67.401.961 | -54.533.963 | ||||||||||
| Č. | Začetno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov | 22.858.388 | 29.068.558 | 5.650.669 | 5.000.081 | |||||||||
| D. | Začetno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov (pripojitev Triglav Nepremičnine) | 0 | 544 | 81.290 | ||||||||||
| E1. | Denarni izid v obdobju | 11.513.213 | -5.968.863 | 1.898.745 | 569.298 | |||||||||
| E2. | Tečajne razlike | -5.421 | -124.381 | 0 | 0 | |||||||||
| E3. | Denarna sredstva, prenesena na nekratkoročna sredstva, namenjena za prodajo | -1.893.950 | -116.926 | 0 | 0 | |||||||||
| E4. | Zunanji prevzem | 15.456.538 | 0 | 0 | 0 | |||||||||
| F. | Končno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov | 47.928.768 | 22.858.388 | 7.549.958 | 5.650.669 | |||||||||