Izkaz denarnih tokov
v EUR | |||||
Skupina Triglav | Zavarovalnica Triglav | ||||
2017 | 2016 | 2017 | 2016 | ||
| A. | DENARNI TOKOVI PRI POSLOVANJU | ||||
| Postavke izkaza poslovnega izida | 47.763.405 | 35.691.434 | 2.402.118 | 12.967.999 | |
| Obračunane čiste zavarovalne premije v obdobju | 931.192.941 | 882.520.102 | 528.448.755 | 514.620.613 | |
| Prihodki naložb (razen finančnih prihodkov) | 21.583.243 | 20.342.436 | 12.038.000 | 11.735.662 | |
| Drugi poslovni prihodki (razen za prevrednotenje in brez zmanjšanja rezervacij) in finančni prihodki iz poslovnih terjatev | 34.492.062 | 46.483.550 | 10.097.825 | 11.428.031 | |
| Obračunani čisti zneski škod v obdobju | -626.345.459 | -592.586.186 | -386.681.490 | -370.556.953 | |
| Obračunani stroški bonusov in popustov | -9.258.381 | -9.655.595 | -8.218.663 | -7.430.852 | |
| Čisti obratovalni stroški brez stroškov amortizacije in brez spremembe v razmejenih stroških pridobivanja zavarovanj | -220.091.770 | -212.539.933 | -120.912.122 | -117.604.669 | |
| Odhodki naložb (brez amortizacije in finančnih odhodkov) | -10.115.412 | -8.550.474 | -7.077.627 | -5.246.499 | |
| Drugi poslovni odhodki brez amortizacije (razen za prevrednotovanje in brez povečanja rezervacij) | -59.658.304 | -76.933.187 | -15.161.832 | -14.894.803 | |
| Davki iz dobička in drugi davki, ki niso zajeti v poslovnih odhodkih | -14.035.515 | -13.389.279 | -10.130.728 | -9.082.531 | |
| Spremembe čistih obratnih sredstev poslovnih postavk bilance stanja | 1.918.944 | 6.094.910 | 4.592.420 | 4.049.554 | |
| Začetne manj končne terjatve iz neposrednih zavarovalnih poslov | 2.408.225 | -1.284.824 | 4.875.196 | -821.906 | |
| Začetne manj končne terjatve iz pozavarovanj | -8.946.527 | 14.254.438 | -6.351.696 | 4.681.101 | |
| Začetne manj končne druge terjatve iz (po)zavarovalnih poslov | -2.058.178 | -228.375 | 1.147.648 | -308.923 | |
| Začetne manj končne druge terjatve in sredstva | -352.320 | 3.970.832 | -585.626 | 2.473.307 | |
| Začetne manj končne odložene terjatve za davek | 54.034 | -206.566 | 0 | 0 | |
| Začetne manj končne zaloge | 170.131 | 54.976 | -24.706 | 22.093 | |
| Končni manj začetni dolgovi iz neposrednih zavarovanj | 2.519.871 | -1.039.716 | 151.923 | 216.761 | |
| Končni manj začetni dolgovi iz pozavarovanj | 1.738.719 | -10.862.237 | 3.742.212 | 1.242.990 | |
| Končni manj začetni drugi poslovni dolgovi | 1.921.919 | 2.240.426 | -494.928 | -42.549 | |
| Končne manj začetne ostale obveznosti (razen prenosnih premij) | 2.972.253 | -901.051 | 2.132.397 | -3.413.320 | |
| Končne manj začetne odložene obveznosti za davek | 1.490.817 | 97.007 | 0 | 0 | |
| Izid denarnih tokov pri poslovanju | 49.682.349 | 41.786.344 | 6.994.538 | 17.017.553 | |
| B. | DENARNI TOKOVI PRI NALOŽBENJU | ||||
| Prejemki pri naložbenju | 1.295.036.003 | 1.363.785.772 | 1.077.968.813 | 1.065.220.751 | |
| Prejemki od obresti, ki se nanašajo na naložbenje | 56.592.362 | 58.759.633 | 39.336.018 | 41.148.157 | |
| Prejemki od dividend in deležev v dobičku | 4.900.674 | 4.848.278 | 8.868.008 | 12.410.440 | |
| Prejemki od odtujitve neopredmetenih sredstev | 0 | 100.000 | 0 | 0 | |
| Prejemki od odtujitve opredmetenih osnovnih sredstev | 2.947.661 | 20.761.444 | 952.716 | 3.100.205 | |
| Prejemki od odtujitve finančnih naložb | 1.216.090.016 | 1.263.835.341 | 1.014.306.782 | 994.372.234 | |
| Prejemki od odtujitve naložb v odvisne in pridružene družbe | 14.505.290 | 15.481.076 | 14.505.290 | 14.189.715 | |
| Izdatki pri naložbenju | -1.271.700.986 | -1.329.853.353 | -1.018.983.429 | -1.004.173.370 | |
| Izdatki za pridobitev neopredmetenih sredstev | -7.013.310 | -6.990.545 | -5.164.016 | -5.968.630 | |
| Izdatki za pridobitev opredmetenih osnovnih sredstev | -11.294.823 | -6.137.586 | -4.285.331 | -3.407.363 | |
| Izdatki za pridobitev finančnih naložb | -1.241.825.690 | -1.315.837.615 | -1.003.409.933 | -993.032.445 | |
| Izdatki za pridobitev naložb v odvisne in pridružene družbe | -11.567.163 | -887.607 | -6.124.150 | -1.764.932 | |
| Izid denarnih tokov pri naložbenju | 23.335.017 | 33.932.419 | 58.985.384 | 61.047.381 | |
| C. | DENARNI TOKOVI PRI FINANCIRANJU | ||||
| Prejemki pri financiranju | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prejemki od vplačanega kapitala | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prejemki od dobljenih dolgoročnih posojil in izdaje obveznic | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prejemki od dobljenih kratkoročnih posojil | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Izdatki pri financiranju | -60.407.207 | -57.900.352 | -58.118.823 | -57.961.246 | |
| Izdatki za dane obresti | -1.227.366 | -1.257.116 | -1.227.366 | -1.257.116 | |
| Izdatki za nakup lastnih delnic | -2.349.109 | 0 | 0 | 0 | |
| Izdatki za odplačila dolgoročnih finančnih obveznosti | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Izdatki za odplačila kratkoročnih finančnih obveznosti | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Izdatki za izplačila dividend in drugih deležev v dobičku | -56.830.732 | -56.643.236 | -56.891.457 | -56.704.130 | |
| Izid denarnih tokov pri financiranju | -60.407.207 | -57.900.352 | -58.118.823 | -57.961.246 | |
| Č. | Začetno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov | 65.714.474 | 47.928.768 | 27.653.646 | 7.549.958 |
| D. | Denarni izid v obdobju | 12.610.159 | 17.818.411 | 7.861.100 | 20.103.688 |
| E. | Tečajne razlike | 93.214 | -32.705 | 0 | 0 |
| F. | Končno stanje denarnih sredstev in njihovih ustreznikov | 78.417.847 | 65.714.474 | 35.514.746 | 27.653.646 |